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临港新片区周岁素描:贷款余额947亿元,上海银行业跑出“上海速度” 大牛证券

8月20日,上海金融先行先试的重要承载区——中国(上海)自由贸易试验区临港新片区迎来一周年生日。一年来,上海银行业各显其能,为临港新片区跑出“上海速度”贡献金融力量。 记者从上海银…

8月20日,上海金融先行先试的重要承载区——中国(上海)自由贸易试验区临港新片区迎来一周年生日。一年来,上海银行业各显其能,为临港新片区跑出“上海速度”贡献金融力量。

记者从上海银保监局获悉,截至2020年6月末,上海主要中外资商业银行支持临港新片区建设贷款余额947亿元,不良贷款率0.42%,服务新片区内企业921家次。

政策“东风吹”

没有先例,只有先行。2019年8月20日,中国(上海)自由贸易试验区临港新片区正式揭牌。

“临港新片区建设的这一年,全球保护主义思潮泛起,中国开放发展面临的外部环境复杂多变。”商务部副部长张威表示,但在这种情况下,临港新片区也以亮眼的成绩单,证明了封闭保护不会带来发展,开放合作方能互利共赢。

亮眼的成绩背后,离不开政策的扶持。新片区成立后,上海银保监局积极指导辖内银行业金融机构从多方面入手,全力支持临港新片区建设。

去年10月,上海银保监局印发《关于告知深入推进银行业务创新监管互动机制支持上海自贸试验区新片区建设的通知》,支持银行机构聚焦临港新片区重点发展领域,借鉴国际通行规制开展创新业务试点,在风险可控的前提下按照企业实需突破现有监管要求开展业务创新试点,更大胆地开展风险压力测试。

今年5月,临港新片区管委会、人民银行上海总部、上海银保监局、上海证监局、市金融工作局联合印发《全面推进中国(上海)自由贸易试验区临港新片区金融开放与创新发展的若干措施》,推出一系列具体举措支持临港新片区更好贯彻落实金融30条。

沿海如弓,长江如箭,临港如簇。展望未来,临港新片区将继续奋进,并以更多的政策扶持建设。

8月20日,上海市政府新闻办举行市政府新闻发布会,介绍《关于以“五个重要”为统领加快临港新片区建设的行动方案(2020-2022年)》(下称《行动方案》)。目标是,在2022年初步形成“五个重要”基本框架,初步建立高标准的投资贸易自由化便利化制度体系,初步体现上海“四大功能”核心承载区的综合优势,为2035年全面建成“五个重要”奠定扎实基础。

《行动方案》提出,发展环境持续优化。新增重大科创平台、载体20个以上;金融支持实体经济资金达到1500亿元以上;企业跨境融资额年均增幅50%以上;集中承接审批服务事项100%可以全程网上办理;全面取消非居民用户供水、供电、供气配套工程费用。

银行“供氧输血”

上海君实生物工程有限公司最近“破例”从上海银行借得了急需的贷款。

“生物医药公司烧钱多、风险高,因此常常面临融资难题。”该公司负责人感慨,但上海银行在公司设立初期“慧眼识珠”,突破生物医药公司取得药品GMP认证前不被授信的惯例,及时为企业“供氧输血”。

在临港管委会出台相关风险共担和风险补偿资金政策后,上海银行进一步把君实生物贷款额提升至9亿元,在公司资金需求高峰关键期给予了及时有力支持。

这样为临港新片区建设提供金融支持的案例还有很多。

“我只是来行政服务中心咨询企业纳税的事,走到这台机器前看到贷款就想试试看,没想到建行客户经理马上找到了我,为我解读政策,指导我操作,实在太方便了。”上海禹婉网络科技有限公司总经理刘女士欣喜地说道。

上海禹婉科技是一家农业电商平台,公司的注册地就在临港新片区。因工作需要,刘女士是临港新片区行政服务中心的常客。今年4月,她在服务中心的“一网通办自助服务区”里看到了“普惠金融贷款”几个字。抱着试试看的心理,刘女士输入了自己的企业信息,屏幕上竟然显示,根据其企业资质,可以获得77万元的信用贷款额度。

原来,今年4月20日,临港新片区管委会与建行合作,在上海一网通办下的“临港新片区一体化信息管理服务平台”上搭建了建行金融服务体系。作为首家也是目前唯一一家接入临港新片区一体化信息管理服务平台的金融机构,建行在该平台上线了包括企业开户、普惠贷款、住房租赁、外汇业务、个人金融等在内的一系列金融板块,让客户在行政服务中心就能体验到一站式的银行金融服务。

特斯拉是上海有史以来最大规模的外资制造业项目,为了体现“上海速度”,浦发银行上海分行在与上海特斯拉签署了总额等值112.5亿元的超级工厂项目银团贷款合同后,在短短十几天内便完成了贷款审批、银团谈判、合同签约以及提款发放的全部流程。截至目前,该笔银团累计发放融资近50亿元,其中浦发发放金额累计12.33亿元。

疫情期间,为了支持企业复工复产,上海农商银行额外新增授信2亿元,帮助上海艾郎风电科技发展(集团)有限公司复工复产,还主动下调融资利率,为企业全年减少财务成本达300余万元,真正为企业“减负”。随着临港新片区出台《中国(上海)自由贸易试验区临港新片区重点企业贷款贴息的实施意见》,上海农商银行又主动对接,及时调整融资方案,于今年6月为公司发放信贷资金1.9亿元,让客户第一时间享受到了新片区贴息政策的红利。

提升综合服务能级

一年来,新片区企业能得到及时有效的金融支持,还得益于上海银行业提前为产业、为企业谋划制定了广覆盖的个性化综合金融服务。

上海银行建立“四个创新载体、三大服务特色、三级支撑体系”,通过与中科院微系统研究所、新微科技集团合作设立“科创金融创新实验室”、与上港集团共建“自由贸易联合创新中心”、与临港集团打造集“融智+融资+融商”为一体的“科创金融示范区”,有力提升针对临港新片区的服务能级。

上海农商银行持续探索新片区内总部经济和离岸业务的相关机构业态,针对跨国集团企业的新需求,探索通过全功能型自贸区跨境双向资金池、离岸贸易融资、出口信贷等产品组合方案,为新片区内企业提供全面的国际支付结算与跨境投融资业务。

工商银行上海市分行全面对接新片区内企业各项金融服务需求,围绕自贸区特色结算、投融资等跨境金融服务,大力推进贸易便利和投融资便利,支持新片区各类制度创新。

交通银行上海市分行从聚焦前沿产业集群、全球航运枢纽、总部经济建设三个方面,通过运用金融科技打造“场景+线上+智能”的智慧产业链解决方案、加强“互联网+航运+金融”综合金融服务、利用全球现金管理平台为区内跨国公司提供一体化全球现金管理服务等举措,全力做好区内重点产业集群金融服务。

围绕新片区的金融服务还在不断升级更新。2020年8月,浦发银行更新新片区服务方案至2.0版本,与1.0版本相比,新版本重点突出了数字科技驱动便利化、多元化融资助力产城发展、三位一体打造离在岸枢纽、前沿领域创新探索的四大亮点。

搭建境内外“金融”桥梁

在新片区,企业的交易、保值、融资需求旺盛。上海银行业因需而动、因时而变、因势而谋,为企业搭起连接境内外的金融桥梁。

特斯拉中国超级工厂复工复产后,为了抓紧生产进度,需要用人民币对外支付大量日常经营款项。在了解到公司的大额购汇以及人民币结算需求后,建设银行上海分行第一时间为其提供了FT优质企业大额网银结售汇及人民币结算便利化服务。此前,企业汇款需逐笔审核,企业也需花费大量时间和精力准备用途凭证,而现在,凭付款指令即可直接完成大额美元的网银购汇及跨境付汇,汇款速度从每笔业务需20分钟的审核时间“压缩”加速至1分钟一笔。

上海汽车国际商贸有限公司是一家注册在临港综合保税区围网内,主要负责上汽集团自主品牌整车出口和海外销售的公司。上海农商银行针对公司需求,设计了嵌入其采销供应链场景的多端贸易融资组合产品,并将该行贸易融资产品渗透其上下游企业,帮助企业拓展新型国际贸易,在疫情之下高效便利地把中国制造销往全球。

工商银行上海市分行积极推进数字供应链业务,落地机器人龙头企业中科新松有限公司首笔工银e信数字信用凭据供应链融资业务,企业可根据需要随时为供应商开具电子信用凭证,供应商可利用这张凭证为下一级供应商开具货款或申请信用低息贷款,有效解决企业资金周转问题。

中国银行上海市分行发挥金融市场业务优势,面向新片区企业,提供传统账户及FT账户各类汇率、利率交易和保值工具,开发升级自贸区电子交易平台,实现足不出户完成FT账户的汇兑业务。截至目前,银行已累计为新片区企业提供各类金融市场交易量超过10亿元人民币。

交通银行积极对接新片区产业规划和投资贸易制度体系,为企业提供系列特色跨境金融服务。如单证电子化、简化货物贸易支付流程,为优质企业的资本项目外汇收入支付提供便利化服务;创新“快汇通”产品,实现区内企业跨境汇款“点到点”即时到账,推进境内外机构互联互通。

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作者: ofrzs.com


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